Analiza ryzyka portfela
Przeprowadzamy szczegółową analizę koncentracji, korelacji i scenariuszową symulację spadku wartości przy założonych zdarzeniach ryzyka. Wynik to pisemny raport z priorytetyzacją działań naprawczych.
Nasze podejście
Strategie ochrony kapitału szyte na miarę ryzyka
Nie sprzedajemy gotowych rozwiązań. Każda strategia powstaje po analizie Twojej mapy zagrożeń.
Jak wygląda nasze podejście do budowania strategii
Ochrona kapitału to nie jeden produkt — to wielowarstwowa konstrukcja. Zaczynamy od inwentaryzacji aktywów i identyfikacji ryzyk specyficznych dla Twojej sytuacji: koncentracja sektorowa, ekspozycja walutowa, ryzyko sukcesoryjne, luki w polisach. Na tej podstawie proponujemy kombinację instrumentów. Możemy rekomendować reinwestycję z ubezpieczeniowym opakowaniem podatkowym, ustanowienie fundacji rodzinnej na podstawie polskiej ustawy z 2023 roku, zmianę struktury spółkowej lub dywersyfikację geograficzną aktywów płynnych. Każde zalecenie jest pisemnie uzasadnione i skonfrontowane z Twoimi celami długoterminowymi.
Co obejmują nasze strategie
Wielowarstwowa dywersyfikacja
Klasy aktywów, waluty, jurysdykcje i instrumenty ochronne dobieramy tak, by żadne pojedyncze zdarzenie nie zniszczyło więcej niż zakładany przez Ciebie poziom strat maksymalnych.
Planowanie sukcesyjne
Pomagamy zaplanować transfer majątku do kolejnego pokolenia przy użyciu fundacji rodzinnej, umów darowizny i polis z wyznaczonym uposażonym — z uwzględnieniem aktualnego prawa podatkowego.
Struktury transgraniczne
Dla klientów z aktywami lub działalnością za granicą projektujemy zgodne z prawem struktury holdingowe i mechanizmy ograniczenia ryzyka kursowego oraz jurysdykcyjnego.
Przeglądy i aktualizacje
Rynki i prawo zmieniają się szybciej niż większość portfeli. Prowadzimy regularne przeglądy — minimum raz na rok lub po każdym istotnym zdarzeniu rynkowym bądź legislacyjnym.
Czego nie robimy — i dlaczego to ważne
Wójcik & Wójcik nie zarządza aktywami w sensie maklerskim i nie prowadzi rachunków inwestycyjnych. Nie jesteśmy pośrednikiem ubezpieczeniowym — co oznacza, że nie zarabiamy na tym, jaką polisę wybierzesz. Nie obiecujemy konkretnych stóp zwrotu ani ochrony przed każdym możliwym scenariuszem: rynki bywają nieprzewidywalne, a żadna struktura nie eliminuje ryzyka całkowicie. Nasza rola to projektowanie mechanizmów, które ograniczają ryzyko do poziomu, z którym możesz żyć i który akceptujesz świadomie.
„Dostałam od Wójcik & Wójcik coś, czego nie spodziewałam się po doradcy finansowym: pisemny raport mówiący wprost, jakich produktów NIE kupować i dlaczego. To zbudowało moje zaufanie bardziej niż jakakolwiek prezentacja.”
— Joanna K., lekarka, Wrocław
Gotowy zobaczyć swoją mapę ryzyka?
Pierwsze spotkanie jest bezpłatne i trwa 30 minut. Przygotuj listę swoich głównych aktywów — to wystarczy, żeby zacząć.
Zarezerwuj spotkanie